Top 5 fraude de miliarde
Rating:
6 voturi
De la fraude organizate pe modelul sectelor până la escroci pe care potenţialii clienţi îi “implorau” să îi bage în afacerile lor, cotidianul.ro vă prezintă cele mai spectaculoase escrocherii.
Japonezul Kazutsugi Nami, patronul unui sistem piramidal de investiţii, a fost arestat pentru o fraudă de circa două miliarde de euro, numărul clienţilor păcăliţi fiind de aproape 50.000. Firma lui Nami, L&G, producătoare de lenjerie de pat, promitea clienţilor o dobândă anuală de 36% şi alte comisioane pentru cei care pot recruta noi investitori. Nami le spunea clienţilor săi că are “misiunea divină” de a elimina sărăcia din lume şi a lansat chiar o monedă virtuală, “entenul” (yenul divin), cu care clienţii sistemului piramidal puteau achiziţiona produse prin intermediul Internetului sau al telefonului mobil.
Afacerea lui Nami a intrat în atenţia poliţiei în 2007, când L&G a anunţat că va plăti dividendele doar în “enten”, nu în moneda oficială, yenul. Ulterior, firma a fost declarată falimentară. Poliţia niponă a precizat că Nami a mai fost implicat în constituirea unei scheme piramidale descoperite în 1978. Totodată, firma L&G a mai oferit paravan unui joc piramidal în 1987.
4. “Bernie” Ebbers se face vinovat de cel mai mare scandal de contabilitate falsă din Statele Unite, în cazul companiei de telecomunicaţii pe care a înfiinţat-o şi condus-o, WorldCom. El a fost condamnat la 25 de ani de închisoare pentru raportarea financiară falsă care a condus la pierderi de 11 miliarde de dolari pentru investitori. Cunoscut sub numele de “Cowboyul Telecom”, Ebbers purta în locul costumului obişnuit pentru afacerişti jeanşi şi ciocate, iar în calitate de membru important al congregaţiei Bisericii Baptiste din Easthaven, Ebbers preda adesea la şcoala de duminică şi mergea la slujbă cu familia. Şedinţele companiei le începea printr-o rugăciune. În timpul procesului, Ebbers a declarat: “Ştiu ce nu ştiu. Nu ştiu tehnologie şi nu ştiu contabilitate”.
Începând din 1999 şi până în mai 2002, compania WorldCom a folosit metode contabile frauduloase pentru a-şi masca declinul câştigurilor prin prezentarea unei imagini false asupra creşterii financiare şi profitabilităţii, pentru a creşte artificial preţul acţiunilor. Frauda era făcută prin raportarea unor costuri mai mici de interoperabilitate cu alte companii de telecomunicaţii sau prin umflarea veniturilor cu intrări false în registrul contabil. În 2002, un mic grup de auditori interni de la WorldCom au lucrat pentru a investiga o fraudă de 3,8 miliarde. Ulterior, grupul de audit a făcut publice descoperirile, iar până la sfârşitul lui 2003 s-a constatat că valoarea bunurilor companiei fusese “umflată” cu 11 miliarde de dolari.
3. Efectul Kerviel asupra Société Générale
Société Générale a pierdut aproape 4,9 miliarde de euro în doar trei zile, începând cu 21 ianuarie 2008, perioadă în care piaţa înregistra o scădere spectaculoasă a indicilor. Banca susţine că pierderile sunt cauzate de tranzacţiile frauduloase duse la capăt de Jérôme Kerviel, un trader din cadrul companiei, în vârstă de 31 de ani. Banca spune că pe durata lui 2007, Kerviel a făcut diverse achiziţii şi vânzări profitabile, totuşi a fost acuzat de depăşirea autorităţii şi schimburi neautorizate în valoare de 49,9 miliarde de euro. Oficialii băncii susţin că Kerviel a încercat să îşi ascundă activitatea ce îi depăşea atribuţiile creând nişte tranzacţii în pierdere. Până la finalul lui 2007, Kerviel generase un profit ascuns de 1,4 miliarde de euro. Banca susţine că a descoperit schimburile neautorizate făcute de Kerviel la 19 ianuarie 2008, moment în care a închis aceste poziţii în doar trei zile, complet nefavorabile pe bursă, pierzând astfel 4,9 miliarde.
Banca susţine că tânărul a lucrat singur, dar scepticii nu cred că tranzacţii de o asemenea valoare se pot face fără o aprobare de mai sus. Kerviel însuşi susţine faptul că banca a ştiut de tranzacţiile sale neautorizate şi că le-a tolerat deoarece generau profit. Avocaţii lui Kerviel au declarat faptul că banca “a coborât o perdea de fum pentru a distrage atenţia publicului de la alte pierderi mult mai mari ale băncii din ultimele luni”, în timp ce Kerviel generase un profit de două miliarde băncii până în decembrie 2007. Se crede că Kerviel nu a profitat personal de pe urma acestor tranzacţii, iar procurorii spun că a fost cooperant cu anchetatorii. Pentru tranzacţiile sale, Kerviel aştepta o primă de la bancă de 300.000 de euro. Poliţia a decis că nu are suficiente dovezi pentru a-l acuza pentru fraudă, dar Kerviel a fost acuzat de abuz de încredere şi acces ilegal la computere. Kerviel spune, de altfel, că pierderile au fost produse doar din cauza vânzării panicarde a acţiunilor de către bancă, după descoperirea tranzacţiilor sale.
2.Enron
Scandalul declanşat în jurul Corporaţiei Enron şi al firmei de contabilitate, Arthur Andersen, s-a declanşat în 2001, culminând cu declararea falimentului la 2 decembrie. Firma de contabilitate Arthur Andersen, una dintre cele cinci cele mai mari companii de contabilitate din lume, a fost la rândul său desfiinţată. În urma dezvăluirilor de senzaţie despre neregulile contabile, acţiunile Enron au scăzut de la 90 de dolari bucata la mai puţin de 50 de cenţi. Frauda consta în înfiinţarea de entităţi off-shore, controlate tot de oamenii de la Enron, cu care desfăşurau pe hârtie diverse tranzacţii, acestea absorbind toate pierderile şi datoriile companiei Enron, pe lângă evaziunea taxelor. În felul acesta, bilanţul Enron era întotdeauna pozitiv şi înregistra creşteri spectaculoase ale profitului, dar conducătorii Enron erau nevoiţi să recurgă la noi manevre contabile necurate pentru a crea impresia unor profituri de miliarde. Acţiunile au ajuns la preţuri uriaşe, iar directorii firmei au început să tranzacţioneze acţiuni pentru profit propriu, profitând de informaţii din interior.
Enron a profitat de faptul că Congresul American aprobase la începutul anilor ’90 deregularizarea vânzării de energie, ceea ce a permis dezvoltarea unei pieţe de energie foarte profitabile. Până la sfârşitul anilor ’90, o acţiune Enron ajunsese să coste 80-90 de dolari. În iulie 2001, Enron raporta câştiguri de 50,1 miliarde de dolari, de trei ori mai mari faţă de cele din anul trecut. În octombrie 2001 însă, Enron anunţa că are rezultate negative pe al treilea trimestru. Activităţile Enron erau deja prea încâlcite pentru a putea fi înţelese de investitori sau de firmele de rating. Acţiunile au scăzut la 20,65 de dolari, după ce a fost anunţată o anchetă privind diverse afaceri suspecte. Moody a scăzut apoi ratingul companiei la Baa2, la doar două niveluri de “junk”.
La 19 noiembrie 2001, compania făcea public faptul că are de plătit datorii în valoare de 9 miliarde până la sfârşitul lui 2002 - “cu mult peste” banii avuţi la dispoziţie de companie.
Se pare că scandalul Enron a avut şi o componentă politică, destul de neclară însă. Enron a dat aproape şapte milioane de dolari politicienilor, începând din anii ’90. În timpul mandatelor Clinton, compania a contribuit cu 900.000 de dolari la Partidul Democrat. Din 1996, majoritatea contribuţiilor au început să plece către Partidul Republican, inclusiv pentru campania electoral a lui George W. Bush.
1. Cea mai mare escrocherie din lume
Bernie Madoff, fost preşedinte al bursei NASDAQ, fondator al firmei Bernard L. Madoff Investment Securities LLC - înfiinţată în 1960, este acuzat de cea mai mare fraudă de investiţii produsă vreodată de o persoană - 50 de miliarde de dolari. Madoff este în prezent arestat la domiciliu, aşteptând să fie acuzat oficial în luna martie. Se pare că pe 10 decembrie 2008, Madoff şi-a anunţat fiii că firma sa este de fapt o imensă schemă piramidală sau, cu alte cuvinte, “o mare minciună”. Fiii săi au anunţat această veste autorităţilor. A doua zi, FBI l-a arestat pe Madoff sub acuzaţia de fraudă, iar Madoff a recunoscut că a pierdut aproximativ 50 de miliarde de dolari. Ca urmare, bănci din afara Statelor Unite au anunţat că au pierdut, la rândul lor, miliarde, din cauza lui Madoff.
Firma lui Madoff era a şasea companie de pe Wall Street, funcţionând adesea ca o “a treia piaţă”, deoarece nu apela la intermediari. Spre deosebire însă de o schemă piramidală obişnuită, gen Caritas, Madoff nu oferea profituri uriaşe de la început investitorilor, ci profituri modeste, dar constante, unei clientele exclusiviste. Metoda de investiţie era prezentată clienţilor drept “prea complicată pentru a fi înţeleasă” - ceea ce aduce aminte de scandalul Enron. “The New York Post” a relatat faptul că Madoff folosea aşa-numitul “circuit evreiesc” - adică recruta clienţi din rândul evreilor cu bani, fondul său fiind considerat unul exclusivist. Una dintre cele mai importante investitoare din domeniul imobiliar din New York susţine chiar că “l-a implorat pe Madoff să o lase să investească în fondul său”, dar el a refuzat. Profitul anual era de aproximativ 10,5%. Chiar şi în noiembrie 2008, fondul a anunţat un profit de 5,6%, în ciuda crizei financiare. “Profiturile erau incredibile şi am avut încredere în tipul ăsta timp de decenii - dacă voiai să îţi scoţi banii, îţi primeai întotdeauna cecul în câteva zile. De aceea am fost toţi atât de uimiţi”, declara unul dintre investitori.
Analişti independenţi şi-au exprimat îngrijorarea faţă de firma lui Madoff de ceva ani încoace. Analistul financiar Harry Markopolos s-a plâns autorităţilor încă din mai 1999, susţinând că Madoff trebuie investigat pentru că este imposibil să faci un profit legal de nivelul celor susţinute de companie. Memoriul trimis de Markopolos autorităţilor se numea “Cel mai mare fond de investiţii din lume este o fraudă”.
Clienţii lui Madoff constau în bănci, fonduri de investiţii, acţiuni caritabile, universităţi, dar şi personalităţi. Multe organizaţii caritabile evreieşti, între care şi Fundaţia Elie Wiesel, au rămas fără fonduri ca urmare a falimentului lui Madoff. Alţi păgubiţi sunt economistul Henry Kaufman, regizorul Jeffrey Katzenberg, Kevin Bacon, John Malkovich şi Zsa Zsa Gabor.
-
Cotidianul.ro iti recomanda stirea de business a momentului: Aici sunt banii dvs: Elena Udrea a dat 40 de mil. euro pe săli de sport
4 comentarii
|
||
|
||
|
Vezi primele comentarii
Daca nu aveti cont va puteti inregistra aici.
1. Să folosească un limbaj civilizat, să evite aprecierile xenofobe, antisemite sau rasiste
2. Să se refere doar la articolul la care postează
3. Să se abţină de la atacuri off topic la adresa autorilor
Nerespectarea acestor reguli va duce la şteregerea comentariilor, fără avertisment şi fără explicaţii. Abaterile repetate vor avea drept consecinţă banarea.
Locuri de munca disponibile in jobs.Cotidianul.ro
- SECRETARA - VEL SERVICE
- INGINER OFERTARE - VEL SERVICE
- INGINER OFERTARE - VEL SERVICE
- Assistant Manager - BCL Group
- consultant financiar - DIASING Agent de Asigurare SRL
TOPURI
Recomandări de weekend
14 Mai 2010 0 comentarii
“Egoistul”, un spectacol în care Jean Anouilh se pare că şi-a ascuns biografia sub chipul maestrului Radu Beligan. Îl secundează Marin Moraru, Mihai Fotino, Carmen Stănescu, Lamia Beligan, Medeea Marinescu, Sanda Toma, Ileana Olteanu, Cesonia Postelnicu, Silviu Biriş. Sâmbătă, la Sala Amfiteatru a TNB.
Salonul Cărţii de la Torino
Fantasmele memoriei
13 Mai 2010 0 comentarii
Astăzi s-a deschis cea de-a 23-a ediţie a “Salonului Internaţional al Cărţii” de la Torino, care va dura până pe 17 mai. Sunt prezente peste 1.400 de standuri. O noutate a actualei ediţii este şi extinderea manifestării dincolo de hotarele regiunii: la Roma, Milano, Florenţa, Bologna şi Napoli. Pe lângă lansările de carte, publicul entuziast va putea asista la mese rotunde, conferinţe, dar şi la numeroasele concerte ce se vor derula în Salonul Galben de la Lingotto, precum şi în librăriile şi cafenelele din centrul oraşului.
Drame, politică şi “dezmăţ” la Cannes
14 Mai 2010 2 comentarii
Ploaie de bliţuri, numeroase personalităţi, în seara inaugurală. Cu “maximus, maximus” a fost primit Russell Crowe la premiera filmului “Robin Hood”, o ecranizare a legendei haiducului medieval englez, în viziunea regizorului Ridley Scott. Îi dă replica celebra Cate Blanchett în rolul Lady Marian.
Surprize şi nostalgii la Cannes
12 Mai 2010 0 comentarii
Cu numai două zile înainte de deschiderea festivalului, în competiţia oficială a mai intrat o peliculă. E drept, autorul ei nu este un necunoscut. Organizatorii au admis înscrierea filmului „Route Irish” al lui Ken Loach. 
O chitară pentru tine
15 Mai 2010 0 comentarii
Acesta a fost invitaţia clubului Fire pentru şapte tineri talentaţi care s-au duelat într-o confruntare artistică, miza fiind îndeplinirea visului oricărui folkist: o chitară electro-acustică Ibanez.
Iarmaroc Fest, muzică şi bâlci în pădure
14 Mai 2010 0 comentarii
Între 21 şi 23 mai se dă adunarea amatorilor de rock, folk, funk, techno, raggae, hip-hop, house şi electro la Urziceni, într-un loc pitoresc, o pădure de 27 de hectare, la Iarmaroc Fest, eveniment ce-şi doreşte să recreeze întâlnirile duminicale de bâlci. 
La Arte, Cetăţeni!
15 Mai 2010 0 comentarii
Noaptea europeană a muzeelor este patronată pentru a doua oară consecutiv de UNESCO. Anul acesta, sediul organizaţiei de la Paris îşi va deschide porţile în noaptea de sâmbătă spre duminică marelui public. 
„Ghepardul” revine la Cannes
11 Mai 2010 2 comentarii
În 14 mai, la Festivalul Filmului de la Cannes, în secţiunea Cannes Classics, va fi prezentată capodopera lui Luchino Visconti, “Ghepardul”. Pelicula, realizată în 1963, după romanul omonim al lui Giuseppe Tomasi di Lampedusa, a fost distinsă cu Palme d’Or pentru cel mai bun film, la cea de-a 16-a ediţie de pe Croisette. Filmul va fi prezentat în avanpremieră mondială într-o versiune restaurată digital în 4K. 
Incertitudini, proteste şi speranţe pe Croisette
11 Mai 2010 0 comentarii
S-ar părea că anul acesta împotriva Festivalului de Film de la Cannes s-au unit şi cerul, şi pământul, şi apele mării.
Un templu al cinematografului
14 Mai 2010 0 comentarii
Celebra construcţie de 167 de metri (masa construcţiei are 113 metri, iar cupola, 47 de metri), al doilea edificiu ca înălţime din Italia, “La Molle Antonelliana”, situată în centrul istoric, simbol arhitectonic al oraşului Torino. Această construcţie, în forma cea mai paradoxală din câte pot exista, are o sală de proiecţie în care vizitatorii se pot întinde pe şezlonguri comode pentru a urmări filmele şi unde, la anumite intervale, proiecţiile se întrerup, cupola se deschide lăsându-te să urmăreşti stelele şi norii, care fug cu aceeaşi viteză ca şi imaginile fantastice ale lanternelor magice.
Cu foarfeca prin ziare şi emisiuni
Oamenii mogulului cel bun spun lucruri trăsnite
13 Mai 2010 0 comentarii
Protestele pensionarilor şi posibilele mari mişcări sindicale se pare că au generat unele frisoane. Drept urmare, presa “oficială” a luat atitudine. B1 şi EVZ au fost din nou în prima linie. 
Nu doar Gazprom, ci şi „Rusia Vie”
România devine şi piaţă culturală pentru Rusia
14 Mai 2010 0 comentarii
Ambasada Rusiei şi Centrul de Afaceri al CSI încearcă să aducă aminte că Rusia nu înseamnă doar gaze naturale, ci şi Cehov sau Mihalkov. Un prim pas este spectacolul de pe 16 mai, ora 18.00, de la Sala Tinerimea Română al ansamblului muzical căzăcesc “Jivaia Rus”. Urmează zilele culturii ruse în oraşele româneşti şi retrospective de filme după piesele lui Cehov, la 150 de ani de la naşterea autorului. 
Dosarele de presă cotidianul.ro
Eforia Spitalelor Civile
O restituire necesară
10 Mai 2010 1 comentarii
Sistemul sanitar românesc este fără îndoială şubrezit sau mai degrabă sabotat de perpetua confuzie birocratică în privinţa surselor de finanţare. Situaţia s-ar îmbunătăţi foarte simplu. 
Torino. Allegro con gusto
12 Mai 2010 2 comentarii
Pictoriţa Elisabeth Vigée-Le Brun, portretista Mariei Antoaneta, spunea despre Torino, în 1789, că este unul dintre cele mai spectaculoase oraşe ale Europei, unde “străzile, pieţele au o regularitate a ţesutului urban”.
Interviu cu Florin Marcu - director general Sindserv
Primul serviciu de urgenţe electrice (2)
12 Mai 2010 1 comentarii
Angajaţi punctuali şi un serviciu organizat după modelul nemţesc. În maximum o oră de la efectuarea apelului telefonic, orice fel de problemă legată de sistemul de electricitate este rezolvată. Aceasta este noutatea, în materie de servicii, oferită de electricienii care lucrează pentru serviciul IntervEL, un serviciu nou apărut pe piaţă. 
Advertorial:
Piscina, ca o rachetă de apă
(Sau poveşti din prostiile amatorilor şi din universul profesioniştilor)
12 Mai 2010 0 comentarii
În timp ce Mihaela Bucur de la Chemoform vorbea despre proporţia obligatorie a substanţelor chimice în apa de piscină mi-am adus aminte cum, prin 1993, unul dintre cei mai bogaţi oameni de afaceri români se căina pe marginea unui bazin. Ce dracu' are, că schimb apa tot la două-trei zile şi tot se înverzeşte. Nici omul nostru şi nici românii în general nu prea au habar ce maşinărie complicată este o piscină.
Oscarul italian pentru “Concertul”
10 Mai 2010 0 comentarii
Lansat în premieră mondială toamna trecută, la Festivalul de la Roma, “Concertul” regizorului francez de origine română Radu Mihăileanu a primit cel mai mare premiu decernat în Italia, “David di Donatello”, pentru cel mai bun film european. 
Văduva neagră cucereşte Parisul
09 Mai 2010 2 comentarii
Musée d’Orsay prezintă o şocantă expoziţie, „Crimă şi pedeapsă”, ce va fi deschisă până la 17 iunie.
Mirela Zeţa (Mondenii) despre parodierea vedetelor: “Suntem actori, nu judecători”
08 Mai 2010 2 comentarii
Îndrăgostită de scenă şi de universul provocator al personajelor pe care le interpretează, Mirela Zeţa este printre puţinii artişti care preferă în egală măsură să trăiască în lumina reflectoarelor dar şi în spatele acesteia. 
Jurnal pe portativ, la Viena
09 Mai 2010 0 comentarii
Nicicând Viena nu este mai frumoasă decât primăvara, când este scăldată de mirosul pomilor în floare. Este unul dintre cele mai înverzite oraşe ale Europei.
Shoppingul Principelui
08 Mai 2010 1 comentarii
Muzeul Liechtenstein din Viena, complet renovat, el însuşi un univers baroc, găzduieşte una dintre cele mai importante colecţii private din lume, aparţinând Prinţului Hans Adam al II-lea de Liechtenstein. Colecţia cuprinde peste 1.500 de picturi, sculpturi şi piese de mobilier, de la Renaşterea timpurie până la Romantismul austriac.
Publicitate
GHID CULTURAL DE CALATORIE
Vrem sa alcatuim un ghid cultural pe baza povestilor voastre despre ce spatii culturale ati vizitat sau la ce evenimente ati participat, asa ca va invitam sa trimiteti amintirile voastre aici. Noi le vom publica pe blogul turistilor de elita: travel.blog.cotidianul.ro, iar cele mai bune dintre ele vor aparea in editiile tiparite ale ziarului Cotidianul si vor putea castiga intreaga colectie de carti "Cele mai iubite orase".
Vremea
Ploaie
max: 11 C
min: 4 C